Российские и американские компании с лучшими дивидендами

Каждый дивидендный инвестор регулярно сталкивается с проблемой, какие акции ему выбрать для следующей инвестиции. Нет простого и 100% способа всегда выбирать хорошие дивидендные акции, но есть правила и рекомендации, которые могут в этом помочь.

На что обратить внимание при выборе дивидендных акций

• дивидендная доходность

Дивидендная доходность является отношением размера дивидендов к стоимости акций. Подробнее об этом я рассказывал в статье про дивидендную доходность

• стабильность выплат

Как стабильно компании платит и повышает дивиденды. Обязательно изучите историю дивидендных выплат компании, акции которой планируете купить.

• коэффициент выплаты дивидендов

Компания со стабильным доходом с большей вероятностью будет выплачивать стабильные и, вполне вероятно, растущие дивиденды.

Коэффициент выплаты дивидендов может помочь вам оценить, являются ли дивиденды компании устойчивыми. Соотношение более 100% означает, что компания выплачивает акционерам больше, чем непосредственно зарабатывает. Это не может продолжаться вечно – а значит дивиденды будут снижаться в будущем.

Не все акции с высокими дивидендами являются хорошими инвестициями. Какой толк от текущих высоких дивидендов, если через год компания перестанет их платить или существенно снизит размер.

• задолженность компании

Остерегайтесь компаний с чрезмерной задолженностью. Чтобы определить задолженность компании, посмотрите на соотношение долга к собственному капиталу. Если отношение долга к собственному капиталу высокое, остерегайтесь этой компании. Идеальным является, чтобы соотношение долга к собственному капиталу было ниже 1, что сигнализирует об умеренном долге компании.

Если есть задолженность, то компания должна ее обеспечивать. Это означает, что дополнительные средства будут направлены на уменьшение доли заемных средств вместо дивидендов.

• состояние индустрии

Не стоит игнорировать данный фактор. Например, в результате падения цен на нефть в 2014-2015 годах крупные нефтегазовые компании очень сильно пострадали. Их прибыль упала, а вместе с ней падают и возможности для увеличения и поддержания дивидендов.

С другой стороны, по мере старения населения спрос на медицинские услуги будет расти в ближайшие десятилетия. Это не означает, что акции здравоохранения не защищены от кризисов и падения рынка, но они, вероятно, будут более устойчивыми, чем другие отрасли. И пока отрасль находится в режиме роста, шансов на увеличение дивидендов гораздо больше.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами?

Для того чтобы выбрать компанию, вам необходимо узнать размер предстоящих дивидендов и стоимость акций компании. Чем выше стоимость – тем меньше будет дивидендная доходность. 1 акция может стоить 100 рублей, а может – больше 10 000 рублей (например 1 акция Apple стоит более 160$). Поэтому на абсолютные цифры размера дивидендов можно не обращать внимание.

После того как вы выбрали компанию, вы можете подать заявку вашему брокеру на осуществление сделки и купить акции по текущей рыночной цене на фондовой бирже.

Информацию о дивидендоной доходности вы можете получить на этом сайте в разделах про дивиденды российских и американских компаний.

Сколько нужно акций чтобы получать хорошие дивиденды

Дивиденды не сделают вас богатым в один момент. Безумные доходности могут вам гарантировать только мошенники, потому что реальный бизнес компаний не может постоянно расти трехзначными суммами.

Так как на фондовом рынке обращаются огромные деньги, то дивидендная доходность постепенно выравнивается – если компания повышает дивиденды, ее акции больше покупают, их цена растет, а доходность снижается. Как вы помните, доходность это отношение дивидендов к цене акций.

Для российский акций хорошей дивидендной доходностью считается доходность от 7% и выше, для американских – от 3%. В зависимости от ваших предпочтений к риску, вы можете взять более рискованные активы с повышенной текущей доходностью, но подобное вложение может обернуться и потерей денег.

Читайте также:

• Можно ли жить на дивиденды от акций?

Когда вы получите дивиденды

Список получателей дивидендов фиксируется на момент даты закрытия реестра (подробнее о том что это такое читайте здесь). После этого проходит от нескольких недель до месяца – и компания перечисляет деньги, которые будут доступны либо на вашем брокерском счете, либо банковском (зависит от того, зачисляет ли ваш брокер деньги напрямую на банковский счет или нет).

Лучшие дивиденды российских компаний

Данные о предстоящих дивидендах регулярно обновляются. Информацию о предстоящих дивидендах и дивидендной доходности вы можете найти на странице дивидендов российских компаний в 2019 году. В 2018 году российские компании с самыми хорошими дивидендами выглядели следующим образом:

Все ссылки на компании кликабельные, вы можете изучить дивидендную историю интересующей вас компании.

Лучшие дивиденды американских компаний

Здесь такая же ситуация: о предстоящих дивидендах информация регулярно обновляются. Информацию о предстоящих дивидендах и дивидендной доходности вы можете найти на странице дивидендов американских компаний в 2019 году. Также стоит заметить, что американские компании выплачивают ежеквартальные дивиденды. Поэтому на указанную доходность стоит рассчитывать в том случае, если вы держали акции целый год. В 2018 году самые выгодные компании с точки зрения дивидендного инвестора выглядели следующим образом: