Лучшие ETF фонды

ETF (от англ. exchange-traded fund – торгуемый на бирже фонд) – это незаменимый инструмент для долгосрочного и среднесрочного инвестирования. Если вы относите себя к категории разумных инвесторов, которые проводят тщательную оценку активов, то обязательно обратите внимание на ETF. Даже Уоррен Баффетт признает, что превзойти рынок очень сложно. Поэтому он завещал 90% своих денег проинвестировать в индекс S&P500.

Но помимо S&P500 есть и другие весьма интересные индексы, по которым есть хорошие ETF. В этой статье я расскажу о том, к каким ETF стоит присмотреться и, возможно, даже взять в свой портфель.

Если вы не знаете, как устроены ETF, то рекомендую вам ознакомиться с отдельной статьей – что такое ETF. Я буду подразумевать, что вы уже представляете себе, что такое ETF и для чего они нужны. Это очень важная тема для настоящей финансовой грамотности.

Для рейтинга лучших ETF я выберу только крупные фонды, под управлениями которых находятся десятки и сотни миллиардов долларов. Также указанные фонды взымают очень низкую комиссию за управление. На долгосроке это является одним из важнейших факторов прироста инвестиционного капитала. При этом данные фонды выплачивают дивиденды, что тоже весьма приятно.

Почему не включены ETF с Московской биржи

На Московской бирже представлены ETF от управляющей компании Finex. Я нахожу их не очень привлекательными: у них небольшое количество компаний в портфеле и комиссия за управление достаточно высока. Я бы не советовал вам покупать биржевой фонд с комиссией за управление более полупроцента (0,5%). Вы просто «подарите» деньги управляющему фондов, вместо того чтобы заработать самостоятельно. Правило сложного процента никто не отменял и на дистанции в несколько лет разрыв будет только расти.

По этой же причине я бы не стал рекомендовать ПИФы.

Топ 5 ETF

1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

• Эмитент: State Street Global Advisors
• Год основания: 1993
• Активов под управлением: $270 миллиардов
• Комиссия за управление: 0,09%

Ни один разговор о самых лучших ETF не будет полным без упоминания SPY. Это старейший и самый узнаваемый биржевой фонд. Он отслеживает индекс S&P500 – индекс 500 крупнейших публичных компаний США, отобранных специальной группой. Apple, Amazon, Google, Facebook, Netflix и другие – все они являются частью этого индекса и SPY держит акции этих компаний.

2. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

• Эмитент: State Street Global Advisors
• Год основания: 1998
• Активов под управлением: $21 миллиард
• Комиссия за управление: 0,17%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF отслеживает взвешенный по цене промышленный индекс Доу Джонс (подробнее об индексе) из 30 крупных компаний США, выбранных редакторами финансового журнала Wall Street Journal.

Компаний всего 30 – и это делает данный ETF наименее диверсифицированным. DIA не является идеальным ETF для инвесторов, которые хотят собрать как можно больше крупных компаний в свою корзину.

К недостаткам также можно отнести человеческий фактор при выборе компаний и устаревшая оценка веса компании в индексе. Но тем не менее индексу (и, соответственно, фонду) удается демонстрировать хорошие результаты. При этом ETF выплачивает ежемесячные дивиденды.

3. iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• Эмитент: iShares
• Год основания: 2012
• Активов под управлением: $58,77 миллиардов
• Комиссия за управление: 0,08%

IEFA обеспечивает доступ к развитым рынкам в Европе, Австралии и на Дальнем Востоке, за исключением американских и канадских акций. Его базовый индекс MSCI EAFE охватывает около 98% инвестиционных рынков. Япония и Великобритания занимают два первых места в портфеле фонда, который из-за особенностей представленных рынков тяготеет к финансовым и промышленным секторам.

Фонд держит 2 483 акции, которые достаточно хорошо диверсифицированы. Десять крупнейших компаний составляют почти 10% от общего портфеля.

К сожалению, стоимость акции фонда незначительно выросла за последние 5 лет.

4. Invesco QQQ Trust (QQQ)

• Эмитент: Invesco
• Год основания: 1999
• Активов под управлением: $73 миллиарда
• Комиссия за управление: 0,20%

Invesco QQQ отслеживает индекс из 100 акций NASDAQ с модифицированным весом. В QQQ входят многие технические компании, но он не является индексом по техническому сектору в классическом смысле.

Так как фонд отслеживает только 100 компаний, он довольно волатилен. Но и также дает больший потенциал роста: за последние пять лет стоимость ETF более чем удвоилась.

Стоит также отметить довольно высокую комиссию за управление.

5. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

• Эмитент: Vanguard
• Активы под управлением: $12 миллиардов
• Комиссия за управление, годовых: 0,10%

Данный фонд не привязан к конкретному индексу или стране. Он покрывает множество секторов и государств. Наибольший вес имеют компании из США, но есть также китайские, европейские и даже российские. Как следует из названия, Total World Stock охватывает крупнейшие мировые фондовые рынки. VT очень хорошо сбалансирован, в его корзину входит более 7800 компаний. Взвешенная средняя рыночная капитализация составляет около 130 миллиардов долларов.

Популярные вопросы

Есть ли хорошие ETF на российский рынок?

К сожалению, российский фондовый рынок не пользуется большой популярностью. Крупных публичных компаний не очень много, а значимых индексов фактически два – индекс Московской биржи и RTS (который состоит из тех же самых эмитентов). Последнее время стали появляться предложения от локальных игроков вроде ETF от Сбербанка, но комиссии и юридическое устройство фонда оставляют желать лучшего. Это лучше чем ничего, но рекомендовать их пока рано. Поэтому для российского рынка я бы порекомендовал стратегию покупки голубых фишек и выбора отдельных компаний.

Также можете обратить внимание на ERUS – ETF по индексу MSCI Russia от крупной управляющей компании BlackRock. Но комиссия за управление также велика – 0,62%.

Покупка хороших ETF гарантирует доходность?

Нет. Если вам гарантируют доходность – это мошенники. Инвестиции всегда сопряжены с определенным риском. Задача разумного инвестора – свести этот риск к минимальному или приемлемому. Но стоит заметить, что вообще любые операции с финансами сопряжены с рисками. Даже если вы храните деньги в долларах под подушкой, их все равно могут украсть, они могут сгореть в пожаре или вы их потеряете при переезде. Не говоря уже о том, что их ежегодно будет съедать инфляция. Риск есть всегда и везде.

Выводы

Рынок ETF набирает всю большую популярность как среди частных инвесторов, так и среди крупных управляющих. Я не зря упомянул в начале статьи Уоррена Баффетта – именно он заключил спор с хедж-фондами, на то смогут ли они превзойти индекс S&P500 через 10 лет. Индекс S&P500 в итоге победил и, как сейчас кажется, не случайно.

При этом различных ETF очень много и можно выбрать тот фонд, который наиболее подходит вам по стратегии управления и отслеживаемому индексу или списку компаний.